2011年5月13日13點12分

　　近日，工行內蒙古分行營業(yè)部統(tǒng)一組織5個檢查組，通過調閱資料、登陸“風險監(jiān)控系統(tǒng)”、現(xiàn)場檢查、電話問詢等方式，分別深入各級支行開展檢查工作，按照檢查重點對發(fā)生業(yè)務的支行、網點在反洗錢組織機構建設、大額可疑交易報送、客戶身份識別、客戶風險分類審核評定等方面進行了檢查。并在對存在問題積極落實整改的基礎上，對完善反洗錢工作提出了要求：

　　一、各行要進一步完善反洗錢制度、崗位職責 ，特別是各二級支行要指定專人負責反洗錢工作，建立反洗錢制度檔案，切實履行反洗錢義務。

　　二、全面履行客戶身份識別制度。各行要對客戶提交開戶資料的有效性和完整性進行認真審查，申請書內容要按規(guī)定填寫完整、印章要加蓋齊全，規(guī)避我行操作風險。

　　三、充分利用客戶風險分類管理系統(tǒng)，建立系統(tǒng)批量分類與人工調整相結合的客戶風險分類工作機制，及時調整反洗錢客戶風險類別，確保分類準確 ，并做好相應的客戶盡職調查工作。加強高風險客戶的監(jiān)測與管理，要充分利用增強盡職調查結果，完善高風險客戶重點監(jiān)測工作，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢或恐怖融資的客戶及時報送重點可疑交易專報。

　　四、進一步完善人工識別機制，提高可疑交易報告質量，對涉及審查異常交易、識別分析可疑交易、內部處理可疑交易報告等方面的工作要有記錄。

　　五、要求各行明確專人負責反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的甄別、補錄、清理工作，建立操作柜員反洗錢數(shù)據(jù)日日清或次日請工作制度。同時，各行在反洗錢數(shù)據(jù)甄別清理過程中，要加強人工識別力度，不得單獨為了加快處理進度而放棄人工判斷識別。

　　六、為規(guī)范反洗錢操作、控制風險，強化檢查效果，請各級支行對本次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認真進行梳理、歸納，找出問題形成的原因，由點到面，舉一反三，制定好整改措施，逐條予以落實，并將整改情況報營業(yè)部反洗錢中心。

【中國金融網聲明：本作品系中國金融網獨家所有，已與中國金融網簽約的合作單位需轉載本文，請注明來自“中國金融網”，未授權的媒體或網站不得轉載。如有合作意向請與中國金融網聯(lián)系（0086）10 68391639】