2011年5月31日11點(diǎn)17分

　　工商銀行平頂山分行堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)管理為本，全面規(guī)范履行反洗錢義務(wù)，不斷強(qiáng)化反洗錢工作職責(zé)，采取八項(xiàng)措施，促進(jìn)反洗錢工作更好更快發(fā)展。

　　一、建立健全組織機(jī)構(gòu)。組建反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面領(lǐng)導(dǎo)和管理反洗錢工作，組長(zhǎng)由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員包括各專業(yè)部門的負(fù)責(zé)人。同時(shí)在全轄網(wǎng)點(diǎn)明確反洗錢崗位，建立健全了以反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，各個(gè)專業(yè)、網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員為成員的反洗錢組織機(jī)構(gòu)，推動(dòng)反洗錢工作健康發(fā)展。

　　二、嚴(yán)格規(guī)范內(nèi)控制度。依托《反洗錢法》和人民銀行、總省行制定的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化反洗錢工作遵循的原則。同時(shí)規(guī)定了重大事項(xiàng)報(bào)告制度，要求網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生重大事項(xiàng)必須立即逐級(jí)上報(bào)。

　　三、強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查。要求網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶開戶和辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行盡職調(diào)查，在辦理賬戶的開立時(shí)，對(duì)客戶提交的開戶資料的真實(shí)性、完整性、合法性進(jìn)行認(rèn)真審核，對(duì)客戶的相關(guān)賬戶資料和交易記錄進(jìn)行妥善保存。同時(shí)對(duì)單位賬戶的注冊(cè)地址必須進(jìn)行實(shí)地核實(shí)。

　　四、強(qiáng)化反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。將反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分作為反洗錢工作的重點(diǎn)，依據(jù)省行《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類管理實(shí)施細(xì)則（試行）》的要求，堅(jiān)持“審慎、全面、動(dòng)態(tài)、保密”的原則，加強(qiáng)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，建立科學(xué)有效的反洗錢管理機(jī)制，確保法律賦予的反洗錢責(zé)任得到有效履行。認(rèn)真組織實(shí)施，嚴(yán)格掌握政策，準(zhǔn)確把握分類標(biāo)準(zhǔn)，確?？蛻舴诸惙霞?xì)則規(guī)定。

　　五、加強(qiáng)人民幣大額和可疑交易報(bào)告。帶領(lǐng)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，熟練掌握操作流程，嚴(yán)格要求操作人員及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)大額、可疑交易，減少退回錯(cuò)誤交易。及時(shí)發(fā)出工作提醒，督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)處理反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)歷史積壓數(shù)據(jù)。

　　六、積極開展反洗錢培訓(xùn)。組織定期、不定期組織反洗錢業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)。對(duì)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等基本規(guī)定集中講座，邀請(qǐng)反洗錢專家來(lái)我行開展專題培訓(xùn)，現(xiàn)場(chǎng)解答網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作中的疑點(diǎn)、難點(diǎn)。

　　七、重視反洗錢社會(huì)宣傳。利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子屏滾動(dòng)播放 “打擊和預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融穩(wěn)定、促進(jìn)社會(huì)公平正義”等反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)，營(yíng)造宣傳活動(dòng)月和反洗錢氛圍。在支行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置反洗錢宣傳咨詢臺(tái)，接受公眾咨詢，讓客戶更直觀地認(rèn)識(shí)到洗錢的嚴(yán)重危害性。向客戶發(fā)放反洗錢宣傳資料，向客戶宣傳和講解如何加強(qiáng)反洗錢的自我保護(hù)措施等反洗錢知識(shí)。

　　八、加強(qiáng)反洗錢考核管理。將反洗錢工作開展情況納入網(wǎng)點(diǎn)的考核，對(duì)未認(rèn)真履行反洗錢職責(zé)的相關(guān)反洗錢人員，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰；對(duì)反洗錢工作落實(shí)不到位，通過(guò)上級(jí)行和人民銀行的檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題較多，在工作考核中予以扣分，并追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

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