幫助企業(yè)高效評(píng)估和持續(xù)監(jiān)控全球合作伙伴的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

全球數(shù)據(jù)和分析驅(qū)動(dòng)的決策賦能機(jī)構(gòu)鄧白氏（Dun & Bradstreet）在中國推出"鄧白氏全球合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)（D&B Risk Analytics – Compliance Intelligence）"，旨在幫助企業(yè)合規(guī)管理人員借助這一智能化工具，自動(dòng)化、持續(xù)性地進(jìn)行KYC (Know-Your-Customer) 和 KYB (Know-Your-Business) 盡職調(diào)查，以幫助企業(yè)符合全球監(jiān)管要求，保持業(yè)務(wù)持續(xù)性，提升自身競爭力。

近年來，海外合規(guī)監(jiān)管趨嚴(yán)，商業(yè)環(huán)境復(fù)雜多變，企業(yè)在全球化發(fā)展過程中，需要嚴(yán)格篩查海外客戶、供應(yīng)商、渠道商等合作伙伴（以下又稱"合作方"）的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以降低自身經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)。企業(yè)不僅需要在準(zhǔn)入時(shí)對(duì)合作伙伴進(jìn)行充分的盡職調(diào)查，還需要持續(xù)監(jiān)控合作伙伴的風(fēng)險(xiǎn)變化，以及時(shí)采取相應(yīng)措施。

而合規(guī)盡調(diào)流程復(fù)雜、數(shù)據(jù)收集不易、人工操作耗時(shí)費(fèi)力、無法持續(xù)追蹤風(fēng)險(xiǎn)變化是企業(yè)在合規(guī)管理工作中遇到的主要挑戰(zhàn)。企業(yè)的合規(guī)管理人員需要可信、不斷更新的數(shù)據(jù)，以及智能化工具對(duì)合作伙伴進(jìn)行深入的準(zhǔn)入盡職調(diào)查和后續(xù)的持續(xù)監(jiān)控。

鄧白氏全球合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)能夠幫助企業(yè)基于自身的合規(guī)政策和風(fēng)險(xiǎn)定義，借助鄧白氏強(qiáng)大的數(shù)據(jù)庫和智能化分析洞察，快速識(shí)別企業(yè)實(shí)體，對(duì)合作伙伴及其包括受益人、實(shí)控人在內(nèi)的相關(guān)方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)篩查，完成合作伙伴的準(zhǔn)入評(píng)估，并持續(xù)監(jiān)控與管理合作伙伴的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，輔助企業(yè)及時(shí)決策。該平臺(tái)主要具有如下特色：

• 快速識(shí)別企業(yè)實(shí)體

基于鄧白氏創(chuàng)立逾60年的數(shù)據(jù)通用編碼系統(tǒng)（D-U-N-S^®）及全球通用的企業(yè)身份識(shí)別碼——鄧白氏編碼^®，鄧白氏全球數(shù)據(jù)云整合了超過5.5億家企業(yè)的商業(yè)信息，提供高質(zhì)量、可信賴的真實(shí)數(shù)據(jù)源。鄧白氏全球合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)依托鄧白氏全球數(shù)據(jù)云，能夠幫助企業(yè)在合作方準(zhǔn)入時(shí)快速識(shí)別合作方身份，并補(bǔ)全相關(guān)信息。

• 深入篩查合作伙伴風(fēng)險(xiǎn)

該平臺(tái)除了提供合作伙伴的基本概況、財(cái)務(wù)表現(xiàn)、企業(yè)家族樹、所有權(quán)結(jié)構(gòu)、最終受益人等信息，還整合了包括政治敏感人物（PEP）、制裁清單、觀察名單、負(fù)面新聞在內(nèi)的受限方篩查信息，幫助企業(yè)深入了解合作伙伴及其背后的關(guān)聯(lián)企業(yè)、主要人員等信息，以更全面地評(píng)估合作方風(fēng)險(xiǎn)。

• 持續(xù)、及時(shí)監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

該平臺(tái)可近乎實(shí)時(shí)地更新企業(yè)的合作方信息，并通過可視化看板直觀、清晰地呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)概況。企業(yè)還可以設(shè)置自定義風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，以及時(shí)收到風(fēng)險(xiǎn)事件的變動(dòng)信息，并采取相應(yīng)措施降低風(fēng)險(xiǎn)。借助這一平臺(tái)，企業(yè)可從傳統(tǒng)上的定期KYC盡職調(diào)查轉(zhuǎn)向可持續(xù)的KYC盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

• 提供高度可配置的自動(dòng)化工作流

企業(yè)可根據(jù)自身的合規(guī)政策和要求，自定義不同類別的風(fēng)險(xiǎn)。比如，企業(yè)可結(jié)合自身業(yè)務(wù)屬性和關(guān)注重點(diǎn)，自行設(shè)置某個(gè)行業(yè)、實(shí)體，以及如制裁、觀察名單等風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并配置自動(dòng)化工作流，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分級(jí)分類管理和自動(dòng)決策，減少人工介入，節(jié)省時(shí)間。

• 評(píng)估合作伙伴的ESG風(fēng)險(xiǎn)

鄧白氏基于國際通行標(biāo)準(zhǔn)框架（如GRI、SASB、CDP、TCFD等），提供全球近8000萬個(gè)實(shí)體的ESG（環(huán)境、社會(huì)、公司治理）評(píng)分，并每月予以更新，可幫助企業(yè)詳細(xì)了解其合作方在ESG方面的表現(xiàn)，并持續(xù)監(jiān)控其ESG評(píng)分變化，及時(shí)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。

鄧白氏KYC解決方案由于其在受限方篩查、負(fù)面媒體、企業(yè)家族樹、關(guān)聯(lián)關(guān)系等多個(gè)維度擁有豐富的數(shù)據(jù)，并擁有較高的市場(chǎng)覆蓋率和市場(chǎng)潛力，被Chartis Research評(píng)為2023年"KYC數(shù)據(jù)解決方案領(lǐng)導(dǎo)者"。

鄧白氏中國區(qū)總裁吳廣宇表示："扎根中國40余年來，我們一直貼合本土市場(chǎng)的需求，探討鄧白氏全球數(shù)據(jù)在多場(chǎng)景下的應(yīng)用，既堅(jiān)持在中國創(chuàng)新，為中國創(chuàng)造的理念，也積極融合全球智慧，服務(wù)本土市場(chǎng)，持續(xù)引入全球先進(jìn)的技術(shù)和解決方案。我們此次在中國推出鄧白氏全球合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，旨在幫助國內(nèi)的本土企業(yè)、跨國企業(yè)更好地管理海外合作伙伴的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以合規(guī)之盾，護(hù)航企業(yè)乘風(fēng)破浪，駛向全球化的星辰大海。"